2025年十大值得关注的DeFi平台及其深度解析

撰文：Alan Draper 编译：白话区块链

金融领域近年来因去中心化金融（DeFi）的兴起而发生了翻天覆地的变化。DeFi通过去中心化借代和资产所有权重新定义了传统金融，并展现出改变日常生活的巨大潜力。

在本文中，我们将深入探讨当前领先的DeFi平台，包括Aave、Lido、Compound和Uniswap等，分析它们的核心服务、安全性以及如何选择适合自身需求的平台。

接下来，我们将逐一评测这些DeFi平台的特点与优势，帮助您更好地判断哪个平台最适合您的投资目标。

1. Lido Finance – 最佳DeFi质押平台，连接100多个应用

Lido Finance是一个专注于质押的去中心化金融平台，由去中心化自治组织（DAO）运营，所有决策均由LDO持有者公开投票决定。

该平台以其高安全性和前沿技术的应用而闻名，特别是在以太坊质押方面表现出色。用户可以通过质押ETH获得stETH奖励，并随时将其兑换为ETH。

此外，Lido还支持MATIC质押（通过stMATIC），且无需锁仓资产，完全非托管。其生态系统正逐步扩展，未来可能涵盖更多资产类型。

DeFi服务：质押 总价值锁仓：308.2亿美元

2. Aave – 最佳DeFi借代平台，拥有最长的运营记录之一

Aave是DeFi领域的领先者之一，提供加密货币借代服务，同时允许用户通过质押AAVE、GHO和ABPT赚取被动收入。

Aave支持约30种加密货币，包括ETH、WBTC、USDT和DAI。作为最早推出的DeFi平台之一，它已成为行业标杆。

2024年末，Aave在zkSync Era主网上推出了V3版本，进一步提升了交易效率。

DeFi服务：借代、质押 总价值锁仓：173.8亿美元

3. Uniswap – 最大的去中心化交易平台和最佳DeFi交易平台

Uniswap是目前市场上最大的去中心化交易平台（DEX），拥有超过1500个交易对。

除了Token交换，用户还可以通过提供流动性赚取收益，并使用Uniswap协议构建dApp。

Uniswap以其透明、去中心化的交易环境著称，最近通过V3模型优化了流动性池的使用。

DeFi服务：交易和借代 总价值锁仓：56.9亿美元

4. MakerDAO – 提供DAI稳定币的借代平台

MakerDAO是一个基于以太坊的抵押债务头寸平台，用户可通过抵押ETH或其他资产发起CDP。

其核心目标是确保稳定币DAI与美元保持挂钩，MKR作为治理Token用于利息支付。

DeFi服务：借代 总价值锁仓：49.3亿美元

5. Instadapp – 轻松接入DeFi协议

Instadapp旨在为用户提供便捷的方式与其他DeFi协议互动，支持质押、借代等多种活动。

DeFi服务：借代、质押 总价值锁仓：28.5亿美元

6. Compound – 提供强大稳定币支持的借代平台

Compound.finance是一个去中心化的加密货币借代市场，涵盖16个市场，包括ETH、USDT和USDC。

DeFi服务：借代 总价值锁仓：24.5亿美元

7. Curve Finance – 专注稳定币交易的DEX

Curve Finance专注于稳定币交易，凭借低费用和低滑点脱颖而出。

DeFi服务：借代、交易 总价值锁仓：18.4亿美元

8. Balancer – 提供自动化投资组合管理的DeFi和DEX平台

Balancer是一个自动化做市商（AMM）产品套件，允许用户通过收益池赚取被动收入。

DeFi服务：自动化投资组合管理、交易、收益farming 总价值锁仓：8.9051亿美元

9. PancakeSwap – 一体化DEX，提供包括质押等DeFi服务

PancakeSwap是一个多链去中心化交易平台，提供交易、质押、收益farming等服务。

DeFi服务：交易、收益farming、质押 总价值锁仓：8.7621亿美元

10. Yearn Finance – 自动化策略的收益farming平台

Yearn Finance专注于帮助用户从数字资产中赚取收益，自动调整资产以实现最佳回报。

DeFi服务：收益聚合器 总价值锁仓：2.2197亿美元

什么是DeFi平台？

DeFi平台利用区块链技术和加密货币提供金融服务，涵盖去中心化交易平台、借代平台、收益farming应用等。

尽管DeFi具有许多优势，但其缺乏监管也带来了潜在风险。

结论

DeFi领域充满活力，持续发展。通过本指南的详细分析，您可以更轻松地找到最适合您需求的DeFi平台。