Oracle或成DeFi领域AML合规的首选解决方案

摘要 关于AML Oracle For Defi如何作为原子交易的一部分工作的六个步骤 。 币圈网报道：

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六个步骤解析AML Oracle如何作为原子交易的一部分运作

去中心化金融（DeFi）与反洗钱（AML）政策之间的矛盾早已不是秘密。

尽管监管机构和行业参与者都强调了监管的重要性，但现实却令人沮丧——在这一领域实施有效的监督几乎不可能。

与此同时，被盗资金通过DeFi工具进行洗钱的现象屡见不鲜。

如何在去中心化与法律义务之间找到平衡？使用Oracle或成为解决这一问题的有效方案。

为何传统AML失效——智能合约的安全性与局限性

传统的AML政策难以适应DeFi生态系统，主要原因是其受到重大限制。

智能合约无法做出需要外部信息的决策，例如通过AML检查。

这些合约仅限于运行所在区块链上的数据，无法直接从其他区块链或外部来源（如网站或API）获取信息。

这是因为智能合约由区块链节点执行，而这些节点没有内置的互联网连接，只能访问自身区块链的数据。

这种设计有意保留了区块链的安全性和去中心化特性。

区块链共识要求在执行交易之前，所有使用的数据必须记录在区块链上。

这确保了网络以无信任和安全的方式运行，所有节点对相同的信息达成一致。

如果智能合约能够连接到互联网，则会引入安全和操作风险。

外部数据（如网站或API）不遵循区块链规则，因此可能将操纵或虚假数据输入系统。

Oracle为DeFi应用引入外部信息

正是在这里，DeFi Oracle发挥了关键作用。Oracle允许DeFi应用程序将外部数据引入区块链，从而使区块链交易可以通过链下信息达成共识。

这些信息可以包括来自AML平台的数据，例如KYC（了解您的客户）/KYB（了解您的业务）信息、监控清单、黑名单、制裁列表、交易监控以及交易筛选/过滤。

下图展示了DeFi的AML Oracle如何运作：

DeFi合规性Oracle的工作原理

1. 用户与DeFi服务互动

用户参与DeFi服务以执行常规操作，例如存款、提款、交换、贷款或质押资产。

在处理交易之前，DeFi服务必须确保交易符合AML法规。

2. DeFi服务向AML Oracle发起请求

当用户发起交易时，DeFi服务请求对用户的地址及相关数据进行AML检查。

DeFi服务与AML Oracle智能合约通信，请求KYC/KYB评估结果以及交易风险评级或解决风险评级。

3. 外部AML提供商监控AML Oracle请求

外部AML提供商持续监控AML Oracle智能合约，以接收DeFi服务发出的请求。

一旦检测到请求，外部AML提供商便根据请求中提供的具体细节开始AML检查。

4. 外部AML提供商筛查链上与链下数据

外部AML提供商通过分析链上与链下数据进行AML检查。

• 链上数据——例如交易历史、钱包地址及其他相关区块链活动。
• 链下数据，包括制裁名单、监控清单及互联网或暗网来源中有关可疑地址的信息。
• 用户提供的KYC/KYB数据，并将其链接到相应的区块链地址。

5. AML提供商回应

完成检查后，外部AML提供商将结果写入区块链，并为AML Oracle智能合约提供此数据的引用。

结果通常包括通过/失败状态，以及用于审计目的存储的更详细数据的链接（以节省昂贵的区块链空间）。

6. 基于AML检查结果的DeFi服务行为

一旦在区块链上获得AML检查结果，DeFi服务将根据其智能合约规则自动采取措施。

• 如果用户通过AML检查，DeFi服务将继续执行交易（存款、提款、交换、贷款、质押等）。
• 如果AML检查失败或引发关注，DeFi服务可能会终止交易或冻结用户资金。

所有这些步骤均作为原子交易的一部分完成

在区块链中，原子交易意味着过程中的所有步骤要么全部成功，要么全部失败。

这确保不会出现部分完成或不一致的状态，从而保障交易的完整性和安全性。

例如，如果用户的地址出现在制裁名单中，交换交易将根据区块链规则自动取消，无需人工干预。

这消除了因系统故障或人为错误导致合规官失误的风险。

总结

DeFi系统有潜力集成有效的AML解决方案，但实现这一目标需要时间和努力。

目前来看，Oracle可被视为DeFi领域AML实施的通用技术解决方案。

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Lex Fisun是首席执行官兼联合创始人Global Ledger，一家提供加密货币AML风险分析、区块链取证和网络犯罪调查工具的瑞士公司。自2015年以来，Lex曾在金融科技、人工智能和反欺诈科技公司工作，最终于2019年创立了Global Ledger，以应对加密法规的日益严格。

 

生成的图像：Midjourney