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美国虚拟货币交易所Coinbase获得了一项系统专利，用来识别和标记不符合要求的账户。
Coinbase向美国专利商标局提交的文件详细描述了一个包含评分模型的系统，该评分模型与基于「各个账户相关联因素，用以确定每个账户的合规分数」。账户相关联因素包含用户输入或执行的数据点、用户年龄、帐户余额、交易量、位置、验证历史记录，以及具有访问权限的设备数量等。然后系统会比较每个帐户的符合分数，以检测那些不符合标准的帐户。
专利指出，如果交易涉及2,000美元以上，不良帐户将被暂停并转交给执法部门。
排除不合规账户
在识别出"据称"不合规的账户后，系统会评估它们是好是坏，然后输入反馈系统，并决定是否关闭该账户。
该文件指出，「调查人员可以通过对接受或发送付款的交易方进行研究，并确认这些帐户是否经常参与非法活动」。
CipherTrace深入研究了120家最受欢迎的交易所的"了解您的客户(KYC)和反洗钱合规要求"，并分析了虚拟货币相关犯罪的模式。而根据CipherTrace "2019年第三季报告"，截至目前为止，2019年与虚拟货币相关的欺诈和盗窃的总量造成了价值44亿美元的损失。
11月初，去中心化金融新创公司Compound Finance的律师兼总法律顾问Jake Chervinsky提出了一个问题，即「让公众面临KYC要求带来的数据风险是否值得」。他解释说，KYC帮助执法部门追踪非法交易，但也让公众面临骇客攻击、网络钓鱼和身份窃盗。
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