摩根大通数字资产平台Onyx将与Avalanche测试代币化财富管理服务

阿里快讯(Alibtc.com)讯：根据摩根大通(JPMorgan)与全球资产管理公司Apollo发布的报告，双方将对如何利用代币化技术优化财富管理，进行概念测试(PoC)，此服务可能作为未来旗下区块链平台Onyx新动能之一。

摩根大通持续投入加密产业

Onyx是什么

Onyx是摩根大通(JPMorgan)旗下的加密资产服务平台，提供一系列利用区块链优化既有金融体系的服务，Onyx的区块链技术，背后是基于其过往研发并开源的企业级区块链协议Quorum(现已经被Consensys收购)所建立的。

Onyx目前用户群体仍是以金融机构业者为主，提供的服务包含：

• Liink：提供银行间更安全、高效率传递信息的网络。

• CoinSystems：稳定币JPM Coin与其相关应用，例如结算。

• Onyx Digital Assets：协助金融业者将部分资产代币化(RWA)与相关服务。

• Blockchain Launch：协助传统机构建构区块链服务。

上述产品都逐渐推出并取得不错的成果，JPM Coin的日交易量不久前已经超过十亿美元，而Onyx Digital Assets服务交易量已经手了9500亿美元的美国国债交易，目前Liink合作的银行业者已经超过400家。

摩根大通在界线内大胆尝试

摩根大通相较于其他传统金融业者，在区块链产业走得较前面，是较为罕见的案例。近期官方也推出代币编程化服务，未来可以执行更复杂的自动扣款机制。

摩根大通甚至也曾经在元宇宙项目Decentraland购买土地，并开设Onyxlounge之虚拟展间。种种记录可以看得出其对于产业趋势的看好与期待。

不过Onyx团队也说明，最终仍会视法规要求，执行所有相关产品的发布与修正，因此现阶段的动作是以实验性质为主进行尝试。

代币化资产管理概念测试

Project Guardian

昨日摩根大通宣布旗下区块链平台Onyx，将与资产管理公司Apollo在新加坡金融管理局(MAS)的Project Guardian计划下合作，尝试推出新服务—代币化资产管理服务。

Project Guardian的目标是测试加密货币机会与风险，并尝试进行一系列的实验活动，性质类似于数码港元先导计划，邀请企业协助测试数字代币潜在的使用场景。参与的企业包含汇丰银行、星展银行、渣打银行等传统机融机构。

参与Project Guardian的政府机构与企业

代币资产管理可能实现高效实现另类投资

财富管理(Wealth management)是指资产管理公司协助富人与机构，以全面的财务规划及金融服务，帮助客户以低风险保值、增值资产和进行传承等目的，通常这些资金的投资标的都是高流动性的公开市场资产，例如美国国债、基金等大宗投资性产品，符合被动型低风险投资性质。

传统的投资组合通常在私募基金、私人信贷、房地产和基础设施等另类投资(Alternative Investment)配置不足，因为这类型的交易和管理通常很繁琐且操作密集，因此有特定需求的投资资者也很难接触。

本次计划将在Onyx的基础上，利用区块链与代币化技术，建立另类资产投资的管道与工具。

概念验证执行

预期本次计划的参与者除了主导的传统金融公司—摩根大通、Apollo与Wisdom Tree之外，还有Avalanche、LayerZero、Axelar、OasisPro、Provenance、Biconomy等一系列Web3各大知名项目，相当受市场关注。

本次概念验证执行架构

除了Onyx之外，该计划同时也将测试多链的应用场景，以测试除了基于Consensys Quorum构建的区块链之外，其他的代币化资产互动模式，预期多链可以在未来以更高效率的方式联系更多投资标的。因此本次PoC还纳入了Avalanche的Evergreen网络与Provenance Blockchain网络，两者都是针对企业需求所衍生的私有链服务。

而串联网络中间的跨链桥，则是以LayerZero与Axelar提供技术协助。LayerZero将Onyx与获得许可的Avalanche Evergreen子网络连接，提供WisdomTree代币化资产的认购和赎回；而Axelar负责Onyx与Provenance Blockchain网络的连接，提供Apollo代币化资产的操作。

而针对终端用户，包含投资者与基金管理者的界面，尝试以Biconomy的Paymaster服务，提供账户抽象技术，提升使用流畅度与使用者体验，让投资者与基金管理者更好的调整资产配置。

基金管理者可以使用友善的界面调整基金策略

概念验证成果

虽然能有许多技术与法规问题需要克服，不过根据Avalanche官方的新闻稿表示，本次概念测试发现资产管理引入代币化机制，可以享有以下优势：

• 将另类投资纳入托投资组合：将另类投资代币化，有助于传统资产类别和另类资产的融资结算标准化。还可以透过智能合约自动付款或是自动为投资者登记更新，以自动化流程取代人工处理，简化另类投资的管理方式，可以使资产管理机构在投资组合中纳入更多产品。

• 效率和可扩展性：透过部署代表委托投资组合的智能合约，此次PoC证明投资组合能以程序的方式自动平衡，增加投资管理效率。

• 跨链可组合性扩大可投资范围：跨链协议使资产管理机构能够存取各种区块链上的代币化资产，而无须将资产从原有网络移出，进而增加效率。

• 改善区块链使用者体验：利用账户抽象概念，简化与区块链互动的复杂性，包括管理金钥、支付区块链交易费用或是跨链管理资产的复杂度。

摩根大通目标是从改善传统金融

摩根大通运用自身优势打造新产品。本次财富管理产业的代入区块链技术的概念，也只有JPMorgan与Apollo等金融巨头有本事可以尝试，不过其真正的目标是打造平台。

现阶段金融机构面对加密产业的策略，由于大多竞争者相对保守，因此提早布局的机构有先行者优势，这类机构大多的目标是打造面向既有客户的数字资产平台，强化或是保有其在金融产业的地位。除了本次摩根大通的Onyx，汇丰银行也在推行自家数字资产管理平台HSBC Orion，台湾的国泰银行也拥有自家的环球贸易融资共享区块链，都是将自家银行以平台主导者的身分置入加密产业。

预期未来可以看到更多传统机构以大格局的角度，将加密产业带入到传统金融，不过一般用户是否会倾向参与机构主导的平台与服务，或是选择较去中心化的网络(例如以太坊)，仍是未来几年传统金融最在意的假设。