哪些人或机构可以免除KYC要求_可以免除KYC要求人或机构有哪些

根据法规，可免除 kyc 要求的人员或机构包括：政府机构、受监管金融机构、受监管实体、上市公司、政府担保交易、低风险交易、某些慈善机构、低风险客户以及特殊情况下的交易。受豁免者仍需采取措施管理洗钱和恐怖融资风险。

根据反洗钱和反恐融资法规，某些人或机构可以免除 KYC（了解你的客户）要求。这些豁免通常基于被认为具有较低风险的特定类别或交易。

可以免除 KYC 要求的人员或机构：

1. 政府机构：

• 国家或地方政府机构
• 中央银行
• 国际组织

2. 受监管的金融机构：

• 银行
• 信用合作社
• 经纪公司
• 投资公司

3. 其他受监管实体：

• 律师事务所
• 会计师事务所
• 房地产经纪人

4. 上市公司：

• 在认可证券交易所上市并受监管的公司

5. 政府担保交易：

• 由政府担保或背书的贷款或投资

6. 低风险交易：

• 金额低于特定阈值的交易（通常为 5,000 美元或等值货币）

7. 某些慈善机构：

• 已登记并在政府认可的慈善机构

8. 低风险客户：

• 被视为低风险的个人或企业，例如退休人员、家庭成员或密切商业伙伴

9. 特殊情况：

• 司法调查或执法行动等特殊情况下的交易

需要注意的是，豁免 KYC 要求并不意味着可以跳过所有合规程序。受豁免的个人或机构仍需采取适当的措施来管理洗钱和恐怖融资风险，例如：

• 进行风险评估
• 记录交易信息
• 报告可疑活动