美国财政部发布2023年DeFi非法金融风险评估

阿里快讯(Alibtc.com)讯：美国财政部发布了2023年DeFi非法金融风险评估。该评估考虑了DeFi服务的相关风险，称私营部门应利用评估结果制定风险应对策略，并建议美国政府应采取行动以减轻与DeFi服务相关的非法金融风险。

报告中指出，北韩(DPRK)、网络犯罪分子、勒索软件攻击者和其他诈骗、窃取者正使用DeFi服务转移和漂白非法收益。许多身负反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)义务的DeFi服务却未能阻止这些非法份子利用漏洞。

负责恐怖主义和金融情报的财政部次长Brian E.Nelson表示：风险评估的目的在于对非法金融风险环境的理解，以更有效地保护美国金融体系的完整性。私营部门如果要获取与DeFi服务相关的潜在收益，就需要解决这些风险。私营部门应利用本次评估的结果来制定自己的风险应对策略，并根据AML/CFT法规和制裁义务采取明确的措施，以防止非法行为者滥用DeFi服务。

报告中强调，根据《银行保密法》从事涵盖活动的DeFi服务有AML/CFT的义务。其他漏洞包括某些DeFi服务可能超出现有AML/CFT义务的范围、其他司法管辖区对DeFi服务的AML/CFT控制薄弱或不存在，以及DeFi服务的网络安全控制不周全等。

报告中还建议美国政府应采取以下行动以减轻与DeFi服务相关的非法金融风险：

• 加强AML/CFT监管

• 考虑为私营部门提供有关DeFi服务的AML/CFT义务的额外指导

• 评估加强措施以解决与DeFi服务相关的任何AML/CFT监管漏洞