买卖USDT算洗钱吗？违法吗？

在数字货币交易所中投资者最常看见的交易对应该就是USDT，它是一种稳定币，通常是用来锚定美元等稳定资产的货币，一开始是通过Omni协议在比特币区块链上发行的，但此后也迁移到了其他区块链，它的大部分供应都以ERC-20代币的形式存在于以太坊上，目前很多大型交易所都采用USDT作为主要交易对，因此在交易所进行交易时，投资者需要将手里的通过买卖行为换成USDT，那么说到这可能很多投资者想知道买卖USDT算洗钱吗？下面就由币圈子小编为大家详细介绍买卖USDT违法吗?

买卖USDT算洗钱吗？

买卖USDT并不算洗钱的行为，本身也不存在违法的性质，USDT是一种合法的数字货币，也是一种稳定币，它是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币Tether USD(下称USDT)，1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether公司严格遵守1:1准备金保证，即每发行1个USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。

但如果个人或组织使用USDT来掩盖其非法活动的收入或财务交易，那么就属于洗钱行为，例如，将非法获得的资金转换成USDT，然后通过多次交易将其转移到不同的账户中，以掩盖非法来源，此类行为属于洗钱行为，是违法的。

在购买或出售USDT时，投资者应该遵守法律法规，避免将其用于非法活动，此外，为了避免涉及洗钱风险，一些交易平台和服务提供商会执行反洗钱(AML)和了解客户(KYC)的程序，要求用户提供身份证明和其他信息，并对其进行审查。

买卖USDT收到黑钱怎么办？

投资者在买卖USDT时收到黑钱可以立即向警察报警，根据法律规定，任何人都不得参与洗钱行为，包括使用非法来源的资金进行交易。如果您发现自己收到了黑钱，您可能需要向当地执法机构报告此事，以便他们可以展开调查并采取必要的行动。

以下是小编为大家整理的几点关于USDT怎么交易才能远离黑钱的小建议：

1、筛选商家

进行USDT交易时不要去看那一分两分的差价，往往价格异常高的商户都是有问题的，无利不起早，要选择那些入驻时间长，投诉率低的优质商家，注册时间要在一年多以前，并且成交单数较多的商户。如果没有，那就等，不要嫌麻烦，非常多。优先选择平台推荐的商户如“蓝盾商家”等等

2、收款方式

由于国内的诈骗不法份子过于猖狂，警察在2020年10月10日开启了“断卡行动”，凡是银行卡平时流水低，突然多了很多钱，或者是对方给你转的钱之前经过了ABCD人，然后才到你这的，基本你的卡会因对方变成风险账户。所以，在交易所交易时尽量不使用银行卡，可以用支付宝，或者微信。

3、选择正规交易所

在正规的数字货币交易所进行USDT的交易，OTC交易尽量选择是T+1才能提现币的交易平台，如果太黑的钱，进入OTC交易，万一投资者马上被冻了，另一方的币也会被冻，所以太黑的资金他不敢来T+1平台，这一点会卡住大部分黑产。

以上内容就是币圈子小编对于买卖USDT算洗钱吗这一问题的详细解答。对于投资者来说，这些本身都不属于违法犯罪的行为，但在数字货币市场中总有一些不法分子利用一些漏洞进行犯罪行为，目前在市场中已经有许多交易平台和服务提供商会实施反洗钱(AML)和了解客户(KYC)的程序，以识别和预防洗钱活动。如果投资者发现自己的USDT账户被用于非法活动，就应该立即采取相应的措施来保护自己的资金安全。