不知道大家在交易数字货币的过程中有没有遇到过被冻卡的情况，可能在近期有些投资者频繁的遇到了被冻卡的情况。众所周知，央行数字货币即将落地，而国家为了防止一部分不法分子借用DCEP来实施一些虚拟货币的诈骗行为，所以近期开始严厉的整顿数字货币市场的各种乱象。从去年开始，对区块链的整顿行动就已经开始了，银行冻结我们银行卡可能就是因为炒币过程中的大额流水，那么我们买币怎么避免冻卡呢？下面就让币圈子小编为大家介绍买币避免冻卡的方法。
1、远离一切形式的传销、资金盘和“跑分”等违法活动，切勿因小失大。
2、确保专卡专用，不要使用个人重要的银行卡进行虚拟资产买卖。
3、选择主流交易平台进行买卖，不要相信某些“黑稿”，假如在火币、OKEx这些主流交易平台进行OTC交易会冻卡，其他缺乏风控的平台，其风险只会更高更大。
4、一定要选择靠谱平台的优秀商家，一般好的交易软件会对商家进行评级，加V的商家一般经过严格筛选信誉良好，可以选择这类的商家。
5、资金量较大，可以找主流交易软件的客户经理，他们一般会提供一对一撮合服务，经过他们撮合的OTC，一般都没有发生过冻卡。
6、尽量保留完整的交易记录，如银行流水、链上转账记录、平台订单记录等等，以备不时之需。
7、一旦遭遇“冻卡”，不要慌，建议按照以下步骤处理。
要第一时间联系开户银行，获取冻结机构信息，通常情况下，银行都会及时告知用户相关信息。获取了相关冻结信息后，就可以通过网络或者各地市民服务热线，获取相关司法部门和办案人员的联系方式。
此时，一定要与相关办案人员礼貌沟通，认真说明自己情况，提交相关资料证明，争取了解是哪笔资金出现问题，涉及的金额是多少。如果被冻结资金较多，而涉案资金较少，完全是可以通过协商扣押涉案金额等值的资金，从而先行将卡里剩余部分解冻的，并且此时司法部门会开具扣押资金的收据。
通常情况下，如果能够详细说明交易过程，相关证明材料也能够匹配得上，银行卡顺利解冻是大概率事件。
我们首先要清楚，一笔钱转进银行，银行是没有办法确定钱有没有问题的，部分部门才有“冻结账户”的权力。那么，上头是如何判断钱有没有问题的？
假如诈骗团伙骗了受害人A的钱，第一时间就会把钱转进诈骗团伙银行账户，然后通过网银转账，把资金转移给另一个人B，这笔骗来的钱被拿来跟不知情的第三方C交易(例如比特币)，这样他们就能拿着比特币跑路了，通过不断反复倒手，钱就这样进了骗子专门“提纯”的银行账户。
受害人报an后，上头追踪资金流向的时候查到了这条资金链，那么收到这笔钱的诈骗团伙银行账号就会被冻结，负责倒手的B的账户也会被冻结。然后继续顺着追查下去，第三方C的银行账户收到了从诈骗团伙那里骗来的钱，那么第三方C的账户就会被怀疑是诈骗团伙的下级账户渠道而被冻结账户。同理，跟这个第三方C的银行账户有资金往来的买币者D的银行账户，在收到这笔钱的时候，也会被锁定银行账户冻卡。
但是像上个星期文章提到的“百慕大”团伙诈骗事件，骗子骗的是USDT，情况就不太一样了。诈骗团伙把骗来的USDT转进某个钱包地址的话，上头是没有办法通过冻结账户进行追查的。因为数字钱包只是一个区块链的软件，USDT不是存在钱包开发公司，也不是存在手机设备上的，USDT是在区块链网络的地址中的。
后面的路数其实跟黑客攻击交易所后把盗来的数字资产转移的套路相差无几。黑客盗币后会先将部分数字资产转移到一个地址，再伪装成买家和卖家，在去中心化交易所中买卖交易，试图逃避追踪，之后将资产再次汇聚到一起，然后进入某个交易所(钱包地址)。
上文中的内容就是币圈子小编对于买币怎么避免冻卡这一问题的详细解答。如果大家的卡被冻结了，我们首先应该先确定一下自己被冻结的究竟是哪一张银行，在确定了之后，我们应该去联系所在的银行的工作人员，向他们询问自己的银行卡是被那个部门给冻结的，在搞清楚之后，最好即使的去联系相关的部门说明情况，大家不要忘记打印你好自己的身份证、近期交易证明、冻结银行卡等，还要出具银行打印的流水等资料，遇到这种事，大家一定要积极的配合银行的工作流程，才能够尽快的解冻。
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