2024-08-20 14:08:42

KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则？

摘要

KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?现在区块链项目，无论是交易所还是项目方，普遍采用的实名认证是KYC认证。KYC是Know Your Customer 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证是一种实名认证机制

KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?现在区块链项目，无论是交易所还是项目方，普遍采用的实名认证是KYC认证。KYC是Know Your Customer 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。采取实名认证具有重要性和必要性。

是否违背匿名性

不违背，区块链本身并不与匿名挂钩，账本透明，数据可查，可追踪，不可篡改，这些特性都表明了每一个参与者都将是可信的，身份明确的。为了杜绝用户滥用规则为自己牟利，以及规避法律风险和及时的甩锅，而对用户进行一定程度的认证，这是有必要的。认证与区块链并不相冲。实名也仅仅是身份认证中的一部分。

在加密货币的初期阶段，确实是具有匿名性的，咱们到现在为止还不知道比特币创始人是何方神圣。但是随着加密货币的发展，这几年越来越多别有用心的人将加密货币用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等，这引起了广泛地重视。于是，在世界各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须要执行KYC规则。尽管加密货币具有很好匿名性，但是在应用层，诸多资料对接中必须要做KYC。简单的来说KYC就是为了合规性!

KYC存在的风险

KYC 虽然可以减少用户作恶的可能性，但是对用户来说，咱们的重要资料在别人手里也是件不放心的事。远的不说，去年 Facebook 的用户数据泄露事件，就引发了巨大的恐慌。在一篇名为《Be Careful With Your KYC Documents》的博客中，作者发现某个区块链项目的团队照片造假，然后在他们平台上发现了 15000 多份 KYC 文件。这样的案例，每个人都需要警惕。

加密货币还处于早期阶段，众多安全合规性并不完善，我们在探求这片蓝海的同时，需要保护好自己的信息与资产安全。在进行KYC认证的时候，要看清楚平台的规则是否符合常识和逻辑、是否有与别的平台明显不一样的地方，比如有的平台要求一些基本资料、风险自测，但某个平台要求你上传家人的身份信息、电话号码甚至照片，这就需要谨慎操作。

实名认证是保障价值的基本手段

在区块链行业，数字资产流通的各个环节里，都需要实名制，这是大势所趋。通过实名制，选择出热情的参与者，避免了虚假大数据的产生，大幅提升价值。

如果没有实名制，虚假注册会层出不穷，而整个项目也将会因为缺乏价值而逐渐消失。从保障项目的价值角度看，实名制是不可或缺的一种手段。

实名认证是应对监管层面的必要方式

现在的区块链行业还处于前期发展阶段，市场比较混乱，监管部门不会一直漠视不理，必然会制定规则进行监管。而实名制，是监管部门便捷地监管数字资产世界的一种方式。因此，进行实名制也是应对未来监管层面而采取地必要的手段。

实名认证是保护个人资产的重要途经

区块链技术在未来会被用来承载实体世界的财产，实体世界的财产必然是受法律的约束和规范的，同理也受到法律的保护。只有采取实名制，才能保证资产不受侵犯，才能合规地对接实体世界的财产。

所以区块链想要合规合法的继续前进，实名认证是必不可少的环节。